Como fazer um fluxo de caixa para e-commerce: passo a passo

E-commerce

27 de janeiro de 2021

Acompanhar o fluxo de caixa é uma parte muito importante da gestão financeira de um e-commerce. Ao entender e projetar as entradas e saídas da sua loja, é possível ter uma visão da saúde financeira do seu negócio e otimizar sua operação para se manter no positivo.

Esse processo pode parecer complicado para quem está começando a vender online. Mas, com uma rotina de organização e planejamento, é possível gerenciar seu fluxo de caixa de forma prática e eficiente.

Continue lendo e aprenda como fazer um fluxo de caixa para o seu e-commerce!

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta para controlar a movimentação financeira do seu negócio, ou seja, as entradas e saídas de dinheiro. Trata-se de um recurso que revela a saúde financeira da sua loja.

Um fluxo de caixa positivo indica que os lucros do seu empreendimento estão superando as despesas. Já um fluxo de caixa negativo significa que o seu e-commerce está gastando mais do que está recebendo.

Para que serve o fluxo de caixa?

Uma boa gestão do fluxo de caixa permite uma melhor tomada de decisões, com base no diagnóstico financeiro do seu negócio. Assim, é possível planejar estratégias que garantam o lucro e o crescimento contínuo da sua loja.

Se, ao analisar o seu fluxo de caixa, você perceber que tem mais contas a pagar do que a receber, você pode investigar as possíveis causas dessa situação e criar ações de redução dos custos. Com isso, você garante os seus pagamentos em dia e evita um cenário de grandes prejuízos para o seu e-commerce.

Considerando que o varejo tem períodos de sazonalidade, esse controle financeiro também é importante para identificar as épocas de maior e menor volume de vendas para o seu negócio.

Com esse entendimento prévio, você pode se preparar com antecedência para esses momentos, planejando de forma mais estratégica promoções, ações de divulgação e negociações com fornecedores, por exemplo.

Como fazer um fluxo de caixa para a sua loja virtual?

Com alguns passos básicos, é possível controlar as entradas e saídas da sua loja com eficiência. Confira o passo a passo para fazer um fluxo de caixa para o seu e-commerce!

1. Documente todos os gastos

O primeiro passo é listar e organizar todos os gastos do seu negócio. Comece identificando suas despesas fixas, como pagamentos a fornecedores, salários de colaboradores e investimentos em marketing. Considere também as taxas cobradas pelas plataformas, meios de pagamento e softwares utilizados pelo seu e-commerce.

Ao longo do mês, registre os custos variáveis, como gastos com frete, manutenções e emergências. Lembre-se de categorizar todas as despesas, para entender a origem dos seus principais gastos. Essa visão é fundamental para criar ações de redução de custos, controlar o seu estoque e otimizar o uso dos seus recursos.

2. Faça previsões de receita

O fluxo de caixa controla tanto as saídas quanto as entradas do seu empreendimento. Por isso, também é importante documentar e fazer uma projeção das receitas. Se você oferece planos de assinatura, pode começar registrando esses ganhos que já estão confirmados.

Em seguida, calcule a média de vendas mensal da sua loja, considerando o histórico dos últimos meses ou ano. A partir dessa informação, é possível fazer uma previsão de receita para os próximos meses, levando em conta também os períodos de sazonalidade. Não superestime essas projeções, para evitar fazer planejamentos financeiros errados e ficar no negativo.

Uma particularidade do varejo brasileiro é o parcelamento nos pagamentos: muitos consumidores têm o hábito de dividir suas compras no máximo de parcelas possível. Portanto, lembre-se de separar seus recebimentos à vista e a prazo, para um melhor controle das suas receitas.

3. Registre os dados levantados

A partir do levantamento de todos os dados referentes aos ganhos e gastos do seu negócio, é hora de registrá-los em uma planilha ou um software de gestão financeira. Desse modo, você terá fácil acesso ao seu fluxo de caixa, podendo compartilhá-lo com outros colaboradores e controlá-lo periodicamente.

Insira todos os detalhes, como as datas e as categorias de cada pagamento e recebimento. Se você vende por múltiplos canais, além do site da sua loja virtual, separe os rendimentos de cada canal.

Para começar seu controle de fluxo de caixa, registre também o saldo inicial do seu negócio. Isso possibilitará uma visão geral das suas finanças. Com a inserção de novos dados ao longo do tempo, esse saldo será atualizado de acordo com as entradas e saídas lançadas.

4. Atualize os números

Para garantir a precisão do seu fluxo de caixa, mantenha todos os dados constantemente atualizados. Determine a frequência ideal para a sua empresa, e crie uma rotina de atualização, revisão e correção dessas informações. Defina também quem será o responsável por essas tarefas no dia a dia do seu e-commerce.

Um único número errado pode comprometer todo o seu planejamento financeiro. Por isso, processos de auditoria e conciliação bancária também são essenciais, para verificar se as informações das suas contas estão condizentes com o fluxo de caixa. Se alguma inconsistência for encontrada, é só fazer as correções necessárias e continuar atualizando seus dados.

Por fim, nada adianta registrar todos esses números, se você não fizer uma análise profunda do cenário que eles revelam. É importante compreender a fundo o diagnóstico financeiro do seu negócio, por meio de relatórios semanais, quinzenais ou mensais.

A partir dessa análise contínua do seu fluxo de caixa, será possível planejar seus investimentos de forma mais eficiente e tomar decisões estratégicas para otimizar sua operação.

Agora que você sabe como fazer um fluxo de caixa para o seu e-commerce, está na hora de colocar nossas dicas em prática e manter a saúde financeira da sua loja. Se você gostou do nosso conteúdo, compartilhe nas redes sociais!

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